Pul Karyerası

WDIV: Bu az tanınan ETF Portfeliniz üçün bir şərtdir

Hansı Film GörməK Üçün?
 
Mənbə: Thinkstock

Mənbə: Thinkstock

ETF-lər investorlar üçün son dərəcə faydalı vasitədir, lakin ən yaxşısını tapmaq üçün çox vaxt dərin araşdırmalar aparmaq lazımdır. Çox vaxt daha populyar və likvid ETF-lər treyderlər üçün investorlardan daha çox uyğun gəlir. Ticarətdən fərqli olaraq sərmayə qoymaq, sahib olduğu əsas varlıqlara əsas bir baxışı özündə birləşdirən bir strategiya tələb edir. Ən populyar ETF-lərin əksəriyyəti yalnız yaxşı göstəricilərə sahib ola bilən, lakin heç bir əsas göstərici nəzərə alınmadan dizayn olunmayan geniş indekslərə diqqət yetirir.

Bunu nəzərə alaraq, treyderlərdən daha çox investorların ehtiyaclarına uyğunlaşmaq üçün yaranan bir neçə ETF var, amma orada çox investisiya strategiyası olduğuna görə bunları işə salmaq istəyən investorlara yemək verən ETF-lərin çox olduğunu gördük. strategiyalar. Bir investor olaraq bu qorxunc ola bilər. Ancaq axtarış aparsanız, investisiya fəlsəfənizə uyğun bir ovuc ETF tapa bilərsiniz və uzunmüddətli investisiya portfelinizin təməl daşı ola bilər.

ETF-dən biri SPDR S&P Qlobal Dividend Portfeli (NYSEARCA: WDIV). Bu fond dünyanın qlobal Dividend Aristokratlarını saxlayır. Dividend Aristokratları, sadəcə divident ödəməyən, ancaq iyirmi beş ildir ardıcıl olaraq dividentlərini artıran şirkətlərdir. Bu uyğunluq bu şirkətlərin idarəetmə keyfiyyətindən, işlərinin gücündən və uzunmüddətli səhmdarlara sədaqətindən danışır.

WDIV-dən xoşum gələn şey təkcə dividendlərə yönəlmək deyil. Axı bu cür onlarla fond var. Bundan başqa, kimi digər Aristokrat ETF-lər var Proshares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEARCA: NOBL). Bu fond yaxşı fəaliyyət göstərməli olsa da, bunun S&P 500 ilə məhdudlaşdığını unutmayın. Aristokratlar kateqoriyasına daxil olan kiçik kapitallı şirkətlər və xarici şirkətlər var və bunları xaric etmək portfelinizi məhdudlaşdırır.

joe buck heç nfl -də oynamırdı

WDIV, ABŞ şirkətlərindəki aktivlərinin yalnız yüzdə 20-sinə sahibdir və bu, ABŞ iqtisadiyyatının qlobal ÜDM-in təxminən yüzdə 20-ni təşkil etdiyini rahat şəkildə əks etdirir. Fond mütləq qlobal iqtisadiyyatı əks etdirmək üçün yaxşı bir iş görməsə də (Çindən sonra ikinci böyük qlobal iqtisadiyyat olduğu, lakin şirkətlərinin çoxunun fondun yalnız 3,4 faizi Çinli olduğu üçün) Amerikalıların qlobal şaxələndirilməsini təmin edir. portfelləri Amerika şirkətlərinə çox böyük əhəmiyyət verdikləri üçün əksər hallarda çatışmır.

Bundan əlavə, WDIV-in, NOBL-dən fərqli olaraq, sektorlara görə daha çox şaxələndirildiyini görürük. Amerika Dividend Aristokratlarının təqribən yüzdə 40-ı istehlakçı bazarında və NOBL-in ayrılmasının yarısından çoxu istehlakçı səhmlərindədir. WDIV kommunal və maliyyə baxımından çox ağırdır, lakin ümumiyyətlə sektorlara görə daha çox şaxələndirilir.

WDIV-i NOBL ilə müqayisə etsək, WDIV-nin dünya miqyasında nəinki daha çox şaxələndiyini, eyni zamanda Amerika səhmlərinin son bir neçə ildə üstün olduğu üçün daha yaxşı dəyər təklif etdiyini görərik. WDIV-də qiymətləndirilməmiş səhmlərə sahib olmaq uzun müddət ərzində performansda böyük dəyişikliklər edə bilər. Məsələn, iki fondun P / E nisbətlərini müqayisə etsək, WDIV-in 14,8 dəfə qazancla ticarət etdiyini, NOBL-in isə 19 dəfə qazandığını görürük. WDIV, yalnız 1.7 dəfə balans dəyərində ticarət edir, NOBL isə 3.25 dəfə balans dəyərində ticarət edir. Nəhayət, dividend gəlirliliyinə nəzər salsaq, WDIV yüzdə 2,45, NOBL isə yüzdə 1,4 gəlir gətirir.

Bu məlumatlardan görünür ki, Amerika Dividend Aristokratları tamamilə təqdir edilərkən xarici Dividend Aristokratları qiymətləndirilmir və bu bərabərsizlikdə bir fürsət var.

Nəticədə WDIV uzun müddət ərzində sabit gəlir gətirəcək ucuz bir fonddur. Dünyanın ən yaxşı idarə olunan və ən sabit şirkətlərindən bəzilərinə səhmdarlara tənəzzüllər yolu ilə də gəlir verə biləcək səhmlərə sahibdir. Bunu nəzərə alaraq düşünürəm ki, investorlar fondun minimal likvidliyini nəzərə almayacaq və onu əsas portfelə çevirə bilərlər. Nəzərə alın ki, fondun likvidlik çatışmazlığı nəzərə alınmaqla, investorlar səhmlər alarkən, likvid olmayan aktivlərdə tez-tez gördüyümüz pozğun bazar fəaliyyətindən zərər görməmələri üçün limit sifarişlərindən istifadə etməlidirlər.

Ryan Garcia'nın bir qızı var

ETF ilə maraqlanırsınız? ETF-lər pərakəndə investorlar üçün investisiya mənzərəsini dəyişdirdi, amma hansını alacağınızı necə seçirsiniz? Daha əvvəl yazdığımız bir məqalədən, ən yaxşı ETF-lərin seçilməsi üçün izləniləcək ən yaxşı tövsiyələrin bir xülasəsi:

1. Xərc nisbətlərinə baxın

ETF fondlardır. Bir şirkətə sizin üçün bir neçə varlıq yığmaq üçün pul verirsiniz və bunun üçün pul lazımdır. Fondun növündən asılı olaraq, maliyyət dəyişə bilər. Məsələn, AdvisorShares tərəfindən təklif edilənlər kimi idarə olunan bir ETF alırsınızsa, yalnız əməliyyat haqqı üçün deyil, araşdırma üçün də ödəməlisiniz və bu da xərcləri artırır. Digər tərəfdən, sadəcə sadə bir indeks fondu istəyirsinizsə, xərclərin çox aşağı olacağını gözləməlisiniz.

Bir çox aktiv sinifləri üçün bir neçə ETF seçiminiz var. Əslində eyni məruz qalma təklif edən iki fonla qarşılaşsanız, sizin üçün ən yaxşı fondu seçməyin bir yolu ən az xərc nisbəti olanı seçməkdir. Xərc nisbəti, hər il fond menecerinə portfelini qorumaq üçün ödədiyiniz haqqdır. Hər bir ETF-nin veb saytı xərc nisbətini göstərməlidir.

Xərc nisbəti daha yüksək olan bir fond almaq istəyən yeganə vaxt, növbəti iki tövsiyədə müzakirə etdiyim yüngülləşdirici halların olmasıdır.

2. İdarəetmə məsələsinə aid həcm və aktivlər

Adətən daha böyük həcmdə ticarət həcminə və idarəedilən daha böyük həcmdə aktivlərə sahib olan ETF-lərə sahib olmaq istəyirsiniz. Sonuncu halda, daha böyük fondların, dollara görə dollar əsasında idarə edilməsi adətən daha az bahalıdır. Keçmiş nöqtəyə gəldikdə, hər hansı bir səbəbə görə ehtiyac duyarsanız ETF'nizi satmaq istədiyiniz üçün çox ticarət həcminə sahib olan ETF-lərə sahib olduğunuzdan əmin olmaq istəyirsiniz. Məsələn, bir ETF vasitəsi ilə qızıl almaq istəyirsinizsə, hər gün bir neçə min səhm alver edən ETFs Gold Trust (SGOL) dan uzaq olardım. Hər gün bir neçə milyon səhm alqı-satqısı edən SPDR Gold Trust (GLD) -yə sahib olmaq istərdim. İkinci fondu satmağınız lazımdırsa, bunu vaxtında etməkdə çətinlik çəkməməlisiniz və bunu fondların xalis aktiv dəyərinə çox yaxın bir qiymətə edə biləcəksiniz.

3. Şaxələndirmənizi maksimum dərəcədə artırın

ETF-lərin ən yaxşı cəhətlərindən biri, tək bir ticarət vasitəsi satın alaraq əmlakınızı müxtəlifləşdirmək bacarığınızdır. Ancaq həqiqətən şaxələndirdiyinizə əmin olmalısınız. Məsələn, Powershares DB Kənd Təsərrüfatı Fondunu (DBA) Rogers Kənd Təsərrüfatı Əmtəə ETF (RJA) ilə müqayisə edin. Hər iki fond da investorlara müxtəlif kənd təsərrüfatı mallarını təqdim etmək üçün nəzərdə tutulmuşdur. Bununla birlikdə, əvvəlki fond yalnız bir neçə əmtəə, ikincisi isə ondan çoxunu saxlayır. DBA-da olmayan yulaf və yağlı yun kimi mallara sahibdir. Məqsədiniz kənd təsərrüfatı mallarına geniş məruz qalmaqdırsa, RJA yəqin ki, daha yaxşı bir seçimdir.

Nəticə: Qurban vermək

Nəticədə qərar verməli olduğunuz bir vəziyyətdə olacaqsınız: Daha çox şaxələndirilmək və ya daha çox likvidlik istəyirəm? Yoxsa daha az xərc nisbəti və ya daha çox şaxələndirmə istəyirəm?

Harun Rodjerin uşaqları varmı?

Nəticədə bu sualların doğru və ya səhv cavabı yoxdur. Bir investor olaraq sizin üçün nəyin vacib olduğuna qərar verməlisiniz. Bəlkə 50 səhm əvəzinə 500 hissəyə məruz qalmaq üçün ildə 0.2 faiz əlavə ödəməyə dəyər. Bəlkə də dəyərli deyil. Hər bir ETF dəsti üçün 'alma ilə alma' müqayisəsi yoxdur. Bununla birlikdə, yaxşı bir qayda qaydası belədir: həddindən artıq vəziyyətləri aradan qaldırmaq üçün yuxarıdakı üç qaydanı istifadə edin və əks halda şəxsi seçiminizlə gedin. Məsələn, likvid və yüksək dərəcədə şaxələnmiş olsa da, yüzdə 3 xərc nisbətində bir fond almayın. Ancaq yüzdə 0,5 ilə yüzdə 0,3 arasında ödəmək arasında seçim edirsinizsə, ancaq yüzdə 0,5 fond çox daha şaxələndirilmiş və likviddirsə, bu daha yaxşı seçim ola bilər. Başqa bir nümunə olaraq, rəhbərliyi altında yalnız 10 milyon dollar olan və orta hesabla 5 000 səhm alınıb satılan bir ETF satın almayın, hətta çox şaxələndirilmiş olsa da və aşağı xərc nisbətinə sahib olsa belə. Sonda satmaq çox çətin ola bilər.

Həddindən artıq halları aradan qaldırsanız, 'səhv' seçim etməyinizin performansınıza təsirsiz hala gətirəcəyi namizədlərin siyahısı ilə sona çatacaqsınız. Bu şərtlər daxilində, ETF-lərin bir çox üstünlüklərindən faydalanmağa hazır olacaqsınız.

Açıqlama: Ben Kramer-Millerın bu məqalədə göstərilən ETF-lərdə heç bir mövqeyi yoxdur.

Wall St. Cheat Sheet-dən daha çox:

  • İnvestorlar Boğa Bazarına Etibarını itirir?
  • 5000 dollar və ya daha az ilə başlaya biləcəyiniz 15 müəssisə
  • Qeyri-müəyyən bazarda nəzərə alınacaq 3 səhm və fond