Pul Karyerası

Vasitəçinizin investisiya hesabınızı dəyişdirdiyini necə izah etmək olar

Hansı Film GörməK Üçün?
 

Mənbə: Thinkstock

Maliyyə məsləhətçiləri hər peşə kimidir - yaxşıları da var, pisləri də var. Maliyyə müşavirlərinə komissiyalar tərəfindən kompensasiya ödənildiyi müddətdə, bəzi vicdansızlar həddindən artıq ticarət hesabları ilə zənginləşməyə çalışacaqlar.

Dəyişdirmə bir komisyonçu yaratmaq üçün bir müştərinin hesabında bir broker tərəfindən həddindən artıq ticarətdir. İddiaedici iddialar, maliyyə müşaviri bir müştəri adından qiymətli kağızların alqı-satqısında qazanan komissiyalar tərəfindən kompensasiya edildiyi zaman ortaya çıxan maraqlar ziddiyyətindən irəli gəlir.

Bəs vasitəçinizin hesabınızı çırpdıra biləcəyi xəbərdarlıq əlamətləri nələrdir? Ən yaxşı ipuçları ümumiyyətlə broker firmanızdan aldığınız sənədlərdir.

Vasitəçilik şirkətləri hər əməliyyatdan sonra sizə təsdiq göndərməlidirlər. Aktiv, inkişaf etmiş bir treyder olmadığınız müddətdə hesabınızda bu qədər ticarət olmamalıdır. Mühafizəkar, uzunmüddətli investorlar üçün alış və tutma strategiyalarının getməyin ən yaxşı yolu olduğu ümumi müdriklik sayılır. Beləliklə, həftədə bir və ya iki dəfə və ya ayda 10 və ya daha çox dəfə təsdiq alırsınızsa, bu, brokerinizin hesabınızı həddindən artıq ticarət etdiyinə dair xəbərdarlıq işarəsi ola bilər.

Əksər broker firmalarının bir ipucu ola biləcəyini tələb etdiyi başqa bir sənəd, qarşılıqlı fond və ya annuitet başqa bir qarşılıqlı fond və ya annuitet üçün dəyişdirildikdə hər zaman yaranan sənəddir. Qarşılıqlı fondlar və annuitetlər ümumiyyətlə əvvəlcədən yükləndiyindən, bir müştəri bu cür investisiyanı satın aldıqdan qısa müddət sonra satarsa, broker şirkəti tez-tez müştəriyə bunun etmək istədiklərini təsdiqləyən bir məktub göndərir və ya müştəri işarəsi ola bilər. bunun etmək istədiklərini qəbul edən bir forma. Brokerlik firmaları bunu edirlər, çünki bu cür əməliyyatlar tez-tez komisyonu maksimuma çatdırmaq istəyən brokerlər tərəfindən edilir və broker firmaları müştərinin açarların təsirindən xəbərdar olduğundan əmin olmaq istəyirlər. Beləliklə, bir sıra bu cür formaları almısınızsa, bu da xəbərdarlıq işarəsi ola bilər.

Digər bir ipucu, yuxarıya doğru irəliləyən bir bazara baxmayaraq azalmaqda olan və ya aşağıya doğru gedən bir bazara nisbətən daha sürətli azalmaqda olan bir hesab dəyəridir. Ehtiyacsız komissiyalar bir hesabı aşındırmaq və hesabın bazara nisbətən aşağı performans göstərməsinə səbəb olacaqdır. Beləliklə, böyük itkilər hesabın həddindən artıq satıldığına dair ən yaxşı ipucu ola bilər.

Çatdırılma qurbanı olsanız, maliyyə məsləhətçisinə və ya maliyyə məsləhətçisinin işəgötürəninə qarşı bir FINRA arbitraj iddiası, brokerin həddindən artıq ticarəti nəticəsində dəymiş ziyanı bərpa etmək üçün ən yaxşı yoldur.

Zərər çəkən zərərlərinizi geri qaytarmaq üçün uyğun bir tələbinizin olub olmadığını müəyyənləşdirmək üçün bunun üç əsas elementi olduğunu düşünün olmalıdır bir hesabın həddindən artıq satıldığını göstərmək üçün sübut olunmalıdır. Bu elementlər (1) nəzarət, (2) həddindən artıq ticarət və (3) elmlidir.

alex smith kollecə hara getdi?

Nəzarət brokerin ticarətdən məsul olub-olmamasına aiddir (yəni ticarət əslində investorun tələbi ilə həyata keçirilməmişdir). Bu, adətən, brokerin hesaba nəzarəti və ya nəzərdə tutulduğunu nümayiş etdirməyi nəzərdə tutur. Nəzarətin sübut edilməsinin ən asan yolu, müştərinin birja maklerinə müstəsna bir ticarət müqaviləsi imzalayaraq hesabı ticarət etmək səlahiyyətinə sahib olmasıdır. Daha çox tipik olsa da, nəzarət müştərinin hər zaman brokerin tövsiyələrini yerinə yetirməsi kimi brokerin hesabı “de-fakto” idarə etdiyini nümayiş etdirməklə qurulur.

İddiaedici bir iddianın ikinci elementi, hesabın həqiqətən həddindən artıq satıldığını (və ya satıldığını) göstərir. Bir hesabda həddindən artıq ticarətin olub-olmadığını müəyyənləşdirmək tamamilə hesabın növündən, cəlb olunan investordan və hesabın investisiya məqsədlərindən asılıdır. Uyğunluqla əlaqəli FINRA Qayda 2111, müştərinin maliyyə hədəfləri, risk tolerantlığı və investisiya strategiyaları haqqında məlumatla uyğun olmayan bir ticarət baş verərsə, çırpınmanın aşkar ola biləcəyini bildirir.

Dəyişən olsa da ümumiyyətlə dövriyyə nisbətinə baxaraq təyin olunur. Dövriyyə nisbəti, hesabdakı orta aylıq kapitala bölünərək hesabda edilən alışların ümumi məbləğidir. Bu nisbət daha sonra illikləşir (nəticəni aylıq nisbət əldə etmək üçün çəkilən ayların sayına bölmək və sonra bu nəticəni 12-yə vurmaqla). Məhkəmələr, pərakəndə qiymətli kağızlar hesablarında, mühafizəkar bir investor üçün illik dövriyyə nisbətinin ikiyə bərabər olmağı, dördünün ehtimal etdiyini və altı və ya daha çoxunun, həddindən artıq ticarətin nəticəsi olduğunu təsbit etdi.

Nəhayət, bir hesabın pozulduğunu nümayiş etdirmək üçün bir elm adamı və ya niyyət yaratmalısınız. Beləliklə, maliyyə məsləhətçisinin hesabı həddindən artıq ilə alver etdiyini də göstərməlisiniz xüsusi niyyət fırıldaqçılıq etmək və ya heç olmasa müştərinin maraqlarını düşünmədən saymaqla. Çırpmaq, mahiyyət etibarilə, bir brokerin və ya dilerin müştərinin mənafelərinə məhəl qoymadan kompensasiyasını maksimum dərəcədə artırmağa çalışdığı maraqlar toqquşmasını əhatə edir. Ticarət səviyyəsi kifayət qədər yüksəkdirsə, təbiətinə görə bu cür yüksək komissiyalar yaratmaq motivasiyası, çox vaxt alimin elementini təmin etmək üçün lazım olan hər şeydir.

Mənbə: Getty Images

Tipik olaraq həddindən artıq ticarət işindəki zərərlər, müştərinin ödədiyi həddindən artıq komissiya və ya xərclər və müştərinin portfelinə düşmənin səbəb olduğu faktiki zərərlərdir. Hətta yuxarıya doğru irəliləyən bir bazarda belə bir investor hesabın pozulduğu göstərildiyi təqdirdə kompensasiya almaq hüququna sahib ola bilər. Məsələn, zərər hesabın lazımi şəkildə qoyulduğu təqdirdə yaşanmalı olan bazar qazancı ola bilər.

Dəhşətli iddialar mürəkkəb ola bilər və bəzən sübut etmək çətindir. Vasitəçilik firmaları bu iddialarda onları müdafiə etmək üçün demək olar ki, həmişə təcrübəli qiymətli kağızlar müdafiə şirkətləri işə götürürlər. Broker firmanızın və ya maliyyə məsləhətçinizin qurbanı olduğunuza inanırsınızsa, təcrübəli bir qiymətli vəkil ilə məsləhətləşməyiniz tövsiyə olunur.

D. Daxton White, The White Law Group, LLC-nin idarəedici ortağıdır, milli qiymətli kağızlarla bağlı saxtakarlıq, qiymətli kağızlar arbitrajı və investorların qorunması hüquq firmasıdır. Faktiki olaraq hər bir ABŞ əyalətində investorları təmsil etmiş və 500-dən çox FINRA arbitraj iddiasında məhkəmə çəkmişdir. White at haqqında daha çox məlumat əldə edin www.WhiteSecuritiesLaw.com . Tweet yazır @SecurityAtty və Facebook-da tapa bilərsiniz burada .

Wall St. Cheat Sheet-dən daha çox:

  • Google Secret Project Ara haqqında daha ətraflı məlumat yayımladı
  • Google-ın Güvən göstərən Pıçıltı Nömrəsi
  • Google Masaüstü Tətbiqi Android İstifadəçilərinə Kompüterlərinə Giriş imkanı verir